Рада взялася за «дропів»: за передачу картки шахраям загрожує до шести років

Йдеться про зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів. Головна мета — закрити лазівку, через яку зловмисники використовують чужі картки, банківські й платіжні рахунки, електронні гаманці та дані доступу до них. Саме на таких «дроп»-мережах часто тримаються шахрайські кол-центри, а також схеми з відмивання грошей і наркоторгівлі.

Ключова новація — стаття 200¹ ККУ. Вона каратиме за передачу платіжного інструменту, облікових даних чи доступу до рахунку іншій людині, якщо це робиться для подальшого шахрайства чи іншого злочину. За це пропонують штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто від 5100 до 17 000 гривень.

Друга частина — про отримання, придбання, зберігання або передачу чужого платіжного інструменту з метою вчинення злочину. Тут штраф уже від 3 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів (51 000–170 000 гривень), обмеження волі на два-п'ять років або позбавлення волі на строк від двох до шести років. Якщо ж дії вчиняють повторно чи організованою групою, термін зростає до п'яти-восьми років за ґратами.

Окрім нової статті, планують розширити й статтю 200 ККУ. Вона охопить незаконне заволодіння платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією та засобами доступу до банківських і платіжних рахунків, а також незаконне отримання доступу до рахунків чи електронних гаманців.

Ще один пункт — можливість застосовувати заходи кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо злочини вчинялися їхніми уповноваженими особами в інтересах компанії. А сам документ має імплементувати положення Директиви ЄС 2019/713 щодо протидії шахрайству та підробці безготівкових платіжних засобів.